صفحات روزنامه
اخبار آنلاین
گاهی در یک بازار ریزشی که وضعیت چندان خوبی هم ندارد، می‌توانیم با سرمایه‌گذاری در یک صنعت خاص، به فکر کسب سود در بازار نزولی باشیم. در واقع گاهی یک صنعت بسیار بهتر از کل بازار عمل می‌کند. نمونه بارز این مورد، طلا است. طلا و صندوق طلا در روزهایی که بازار سهام کاملاً ریزشی است، سود خوبی به سرمایه‌گذار می‌دهند. اما به غیر از طلا، کدام دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاری مناسب هستند؟
صنعت فلزات اساسی از جمله صنایعی است که در بیشتر مواقع به‌دلیل اهمیت و صادراتی بودن، سودده است. از همین رو، با سرمایه‌گذاری در صندوق فلزات اساسی در بازار بورس، می‌توانیم برای روزهای بد بازار، به‌خوبی چاره‌اندیشی کنیم. در این مطلب، در خصوص صندوق فلزات توضیحات لازم را ارائه خواهیم داد.
صندوق فلزات اساسی نوعی صندوق سهامی است، به این معنی که بیشتر سرمایه این صندوق به سرمایه‌گذاری روی سهام اختصاص می‌یابد، اما نه هر سهمی، بلکه این صندوق فقط اجازه دارد در سهام شرکت‌های فعال در حوزه فلزات اساسی سرمایه‌گذاری کند.
بنابراین، صندوق فلزات اساسی فقط و فقط روی این صنعت متمرکز است و سبد دارایی‌های آن همواره با سهام گروه فلزات اساسی به‌روز می‌شود. به‌عنوان نکته تکمیلی، از آنجایی که این صندوق فقط در بخش فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند، نوع این صندوق سهامی بخشی است. سوالی که اینجا پیش می‌آید این است که کاربرد این صندوق چیست؟
به‌عنوان یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای، فلزات اساسی را به ۴ دلیل در پرتفوی خود می‌گنجانیم:
در یک کلام، همانطور که در ابتدای مطلب اشاره کردیم، گاهی یک صنعت می‌تواند به‌خوبی سودده باشد و از سایر بخش‌های بازار بیشتر سود بدهد. صنعت فلزات اساسی یکی از همین صنایع است. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق فلزات باعث می‌شود بتوانیم از رشد این صنعت به‌خوبی بهره‌مند شویم.
نکته مهم بعدی این است که اگر بخواهیم خودمان سهام یک صنعت را تحلیل کنیم، باید ساعت‌ها زمان و انرژی صرف کنیم تا بتوانیم در نهایت به لیستی از برترین سهام یک صنعت برسیم و سپس آن‌ها را تک به تک خریداری کنیم. اما با سرمایه‌گذاری در صندوق فلزات، از قبل، تیمی از تحلیلگر‌ها بهترین سهام صنعت را شناسایی و خریداری کرده‌اند. در واقع، صرفه‌جویی در زمان و انرژی مهمترین مزیت سرمایه‌گذاری در صندوق بخشی فلزات اساسی است.
برای سرمایه‌گذاری در فلزات اساسی، می‌توانیم صندوق فلزات متال را خریداری کنیم. متال یک صندوق سهامی بخشی متعلق به گروه مالی کاریزما است که عمده سرمایه خود را روی سهام شرکت‌های فعال در حوزه فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند.
مطابق اساسنامه صندوق، مدیر صندوق باید حداقل 70 درصد از دارایی‌های صندوق را به خرید سهام فلزات اساسی اختصاص دهد و باقی سرمایه صندوق نیز به نسبت‌های مشخص سرمایه‌گذاری می‌شود. برای مثال، مدیر صندوق اجازه دارد حداکثر 5 درصد سرمایه صندوق را به خرید گواهی سپرده کالایی اختصاص دهد. در حال حاضر صندوق متال:
پنج سهم مهم این صندوق عبارت‌اند از: فملی، فولاد، فباهنر، کاوه و فجهان
برای سرمایه‌گذاری در صندوق متال نیاز به دانش خاصی ندارید و هر کسی می‌تواند با داشتن کد بورسی و با حداقل سرمایه 100 هزار تومان در صندوق متال سرمایه‌گذاری کند. محدودیتی نیز از بابت سقف مبلغ وجود ندارد.
برای خرید صندوق متال، دو روش داریم:
ابتدا وارد کارگزاری خود شوید. تفاوتی ندارد در کدام کارگزاری حساب دارید. بعد از ورود به سامانه معاملاتی، نماد متال را جست‌وجو کنید و درست مانند اینکه سهام می‌خرید، صندوق متال را خریداری کنید. فروش صندوق نیز مانند فروش سهام و از شنبه تا چهارشنبه از ساعت 9 الی 12:30 امکان‌پذیر است.
روش آسان‌تر و در دسترس‌تر این است که ابتدا اپلیکیشن کاریزما (charisma.ir/app) را از منابع معتبر مانند کافه بازار، روی موبایل خود نصب کنید. ثبت‌نام اولیه را سریع انجام دهید و وارد اپلیکیشن شوید. خرید صندوق در اپلیکیشن از نظر زمانی محدودیتی ندارد.
در اپلیکیشن کاریزما، گزینه سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید. سپس گزینه سهامی را انتخاب کنید و صفحه را به سمت پایین پیشمایش کنید تا به صندوق متال برسید. تصویر زیر را مشاهده کنید:
متال را انتخاب کنید. وارد صفحه صندوق که می‌شوید می‌توانید اطلاعات تکمیلی صندوق و ویژگی‌های آن را مشاهده کنید. دکمه سبز رنگ خرید را بزنید. سپس مبلغ مورد نظرتان برای سرمایه گذاری را وارد کنید. تیک تایید شرایط خرید صندوق را بزنید و مجدد گزینه خرید را انتخاب کنید.
به درگاه پرداخت متصل می‌شوید. کافیست با پرداخت مبلغ سرمایه‌گذاری خود را کامل کنید. پس از پرداخت، مجدد به اپلیکیشن منتقل می‌شوید و سرمایه‌گذاری شما آغاز می‌شود و نیازی به اقدام دیگری ندارید.
به‌صورت حرفه‌ای، بهترین استراتژی ورود به بازار فلزات اساسی در بورس ایران ترکیبی از «سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، تحلیل چرخه‌ای و تنوع‌سازی» است. به‌طور خلاصه:
به‌جای خرید مستقیم سهام شرکت‌های فلزی، می‌توان از صندوق‌های بخشی (مثلاً صندوق متال کاریزما) استفاده کرد که سبدی از نمادهای فلزی و معدنی دارند. این روش ریسک تمرکز را کاهش داده و مدیریت حرفه‌ای را وارد پرتفوی می‌کند.
قیمت فلزات اساسی در بورس کالای ایران تا حد زیادی تابع قیمت‌های جهانی و نرخ دلار است. بنابراین تحلیل سیکل‌های جهانی عرضه و تقاضا، شاخص PMI چین و قیمت انرژی برای زمان‌بندی ورود اهمیت دارد.
چون بازار فلزات نوسان‌پذیر است، بهترین روش ورود، خرید تدریجی و میانگین‌گیری از قیمت‌هاست؛ این کار ریسک نوسان کوتاه‌مدت را کنترل می‌کند.
بهتر است سرمایه فقط روی یک فلز (مثل فولاد یا مس) متمرکز نشود. ترکیب چند فلز یا ترکیب سهام فلزی با گواهی سپرده کالایی، می‌تواند هم بازدهی و هم پایداری سبد را افزایش دهد.
صندوق‌های بخشی را می‌توان ابزارهای معاملاتی حرفه‌ای برای حرفه‌ای‌ها در بورس نامید. تمرکز بر یک صنعت خاص به‌جای بررسی همه سهم‌ها و همینطور صرفه‌جویی در زمان و انرژی، مهمترین مزایای صندوق‌های بخشی هستند. کاریزما با ارائه صندوق بخشی متال، گام مهمی در سرمایه‌گذاری آسان در یک صنعت خاص برداشته است. شما می‌توانید صندوق بخشی متال را درکنار سایر دارایی‌ها مانند صندوق طلا، سهام و ... در سبد دارایی خود داشته باشید تا فرصت کسب سود از رشد صنعت فلزات اساسی را از دست ندهید!
سوالات متداول
صندوق بخشی متال چگونه عمل می‌کند؟
صندوق بخشی متال یک صندوق سهامی است که حداقل 70 درصد از سرمایه خود را در سهام شرکت‌های فعال در حوزه فلزات اساسی سرمایه‌گذاری می‌کند و در واقع صندوق بخشی فلزات اساسی نامیده می‌شود.
با چه مقدار سرمایه می‌توانیم در این صندوق سرمایه‌گذاری کنیم؟
شما با حداقل 100 هزار تومان می‌توانید در صندوق متال سرمایه‌گذاری را آغاز کنید.
چگونه باید در صندوق بخشی متال سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای سرمایه‌گذاری در صندوق متال، می‌توانید نماد متال را در کارگزاری خود جست‌وجو کنید یا اینکه اپلیکیشن کاریزما را از کافه بازار نصب کنید و همانطور که در این مطلب توضیح دادیم، از طریق اپلیکیشن، صندوق را خریداری کنید.